中原大學

給投資新手的一些小建議

2020年5月19日 13:59
先來一點前情提要 本人從事金融行業,所屬部門是神秘的自營部門 簡單來說就是公司給我一筆天文數字的$$$讓我去炒股(乾就是你 明天就是520總統就職典禮 這兩天的盤就跟一條死魚沒什麼兩樣 先來預測一下近期的走勢 以台股近期上檔的賣壓來說要跨上11000點應該是不太可能了 美股的近期走勢也不是這麼明朗 因此缺乏一個持續向上攻擊的動能 我反而對近期持續的上漲有點卻步 我也不知道是不是有政府軍在支持著520的到來 而520後是否就會放手回歸自由經濟?這我也說不準 也有人在擔心說520的到來,共匪可能會射個飛彈之類的 會不會射請去問習大大,會不會影響股市?我也說不準 但僅慎防禦下跌的風險,才能安穩生活 短期還是現金為王 以上好像廢話的前情提要結束 下面寫給想入門投資的新手正文開始 我盡量用淺顯易懂的話表達 希望能給不知道該怎麼入門投資理財的人一些概念 首先,我們來講講投資前應該要具備的一些條件 1. 你必須存到一筆錢(廢話? 不要激動,我絕對不是講廢話,因為這一筆錢要足夠買入你的標的物 並且金額是可以讓你分多次買進的數字 比方說你打算買10顆橘子,但橘子一顆有時候5元,有時候一顆15元 但我們都不是神仙每次都可以買到最便宜的橘子 因此多買幾次就能平均成本了 這觀念跟我後面會提到的投資有關聯,但先在這裡做介紹 你 要有一筆錢 2. 投資標的選擇 每天吃橘子會膩吧?那要不要試試看綜合水果盒? 裡面有多種水果,這樣吃起來也比較不會吃到煩 這就是指數型基金(ETF)的概念 對於不懂奇奇怪怪股票、期貨、選擇權之類的小散戶 可以說是最簡單的投資標的 以代號0050的ETF(元大台灣50)來舉例 他選了台灣50家企業作為標的進行買入 而你購入0050的ETF,就等於你是50家企業的股東了 (一盒水果盒有50種水果? 我就硬要說XD) 再以定期定額的方式購買,就能享受到這些企業的獲利成果 當然我不可能一次把ETF的原理與操作方式一次娓娓道來 只是給各位一個引水的概念 3.一些正確的投資觀念與心態 一個成功的投資人應該具備幾個特質 1.高EQ 2.耐心 3.冷靜判斷 4.遵守紀律 老實說我自己也是在交易的過程中慢慢學習 有時候輸錢了難免會心態炸裂 心態炸裂沒關係,重要的是要知道自己現在處在心態炸裂的狀態 就綁住自己的手暫時不要交易,不然很容易會做傻事 雖然我也曾經失心瘋賠光我所有本金,但建議各位不要模仿XD 分享一下我始終抱持的三個投資紀律 一、散戶也常會賺一點點就賣出,但跌很多時卻抱著不停損 就像你開了一家很賺錢的紅茶店跟一家賠錢的麵包店 而你卻把紅茶店給收掉了(WTF??? 在「投資前最重要的事」這本書中有一段說到 「身為一個投資人,絕對不要對市場的波動幅度感到訝異。 市場的上漲與下跌的原因總是不同,但千萬不要被獲利與虧損的幅度嚇得不知所措。」 如果你覺得這漲跌實在太扯了,那第一件事你要告訴自己要冷靜 被嚇到的羊群只會逃跑,只有被野狼狩獵的份 二、必須要知道,這個市場沒有最扯,只有更扯 極端狀況總是在你意想不到的時候發生 以最近石油的例子來說,當石油跌到0元時, 很多投資人覺得不可能更低了 因此進場買進石油想要大撈特撈一筆 但沒想到的是石油價格一路下跌到 – 37.63 美元 價格是負的是什麼概念?就是石油公司給你錢拜託你把石油帶回家的意思 但投資人不可能真的去帶石油回家啊! 因此千萬記住這句名言「沒有最扯,只有更扯」 三、市面上有許多交易紀律的法則,最重要的是停損 交易可以不管你怎麼進場、不管你獲利多少要停利、不管你要不要加碼 但一定要會停損 但一定要會停損 但一定要會停損 很重要所以說三次 但當我們虧損時常常會捨不得,想說再凹一下看會不會少輸一點 所以我自己都會設第一停損點跟第二停損點 到第一停損時手就要放在停損按鈕上了 如果到了第二停損就不要有任何猶豫按下去 交易最重要的就是細水長流,可以大賺、可以小賺也可以小賠 但絕對不能大賠,大賠就翻不了身啦! 當然你也可以建立自己的一套投資紀律 記住,有計畫、有紀律一定比沒有好 接著來談談為什麼是投資ETF 但我不會講得太多,因為這樣文章太長了XD 有想要投資的在座各位請自己去餵狗,稍微了解一下其中的知識 ETF是一種最簡單的已分散風險投資標的 以0050來說就包含了50檔股票 台灣前五十大公司應該都算不錯的公司了吧?我覺得還行吧 但也有其他的ETF可以去選擇,想投資的你各位可以自己做點功課 當然你也可以一次買好幾檔ETF做更分散的投資 接著是何時買進? 這就看每個人喜好了,一個月買一張?三個月買十張?都可以 只要你在股市的每個階段都有買到就好(俗稱定期定額 平均了買進的成本就放好,享受公司的獲利果實 不要想著自己是操盤天才,每天想賣在最高買在最低(俗稱抄底摸頭 通常都沒有什麼好下場啦,除非真的是百年難得一見的練武奇才 但我想99%的人都不是,就乖一點認命吧 這種投資方式如果可以有年化報酬率10%就很好了 如果假設通貨膨脹率2%來算,你還有一些獲利的空間 不知道各位有沒有發現通貨膨脹在我們的生活中呢? 舉一個我小時候的例子 記得在我國中高中的時代(約十多年前,公車上車投幣是15元 後來經歷了油價大漲,每桶石油上漲至120元(剛剛是不是讀過-37元?) 因此公車票價從15元上漲到18元(上漲20%)(不會算的話…妹子我就教 請各位不要單看上漲3元的絕對數字,而是看百分比 如果公車一個月票價收入是1000萬就瞬間變成了1200萬 但時至今日石油每桶25元左右,公車業者有說過要調降票價嗎? 不要想了,就像變了心的女朋友一樣回不來了 這就是通貨膨脹的威力 最後推薦一份我自己的新手書單: 內容涵括交易前的準備、交易中的紀律、交易的標的以及總體經濟的一部分通貨膨脹 1. 投資前最重要的事
建立基礎投資觀心法的好書,不只對投資該有的大觀念都講到了 我自己每次有想不通的事情,回頭來看這本書都有新靈感。 2. 投資金律:建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡
教你如何正在了解市場發生什麼事,並用理性的方式建立長期投資組合 書中的四大支柱「理論」、「歷史」、「心理學」、「投資產業」分析真的寫得很好,值得一看 3. 指數投資:指數型基金完全指南,買對ETF讓懶人也能定投10年賺10倍
投資ETF的入門書! 光世界上最主流的就有200多支ETF 如果想多了解看看不同的ETF到底差異在哪可以看看 這本的好處是中文版有額外針對台灣ETF分析及教開戶的實務 推薦! 4. 通膨的真相:透視物價漲跌、利率升降背後你我誤解最深的經濟現象
可以了解一點經濟學大盤相關入門, 像通貨膨脹和通貨景縮這種觀念,外行人大概有聽過吧 但如果要用通膨和通縮史來分析世界情勢就比較深入一點了 尤其是最近市場變化很大,基本上大盤一直在變化 想了解風正在往哪裡吹可以看這本 分享大概就這些了 希望大家都能穩定賺錢
2112
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淡江大學
這波疫情重創的美股 恢復速度快到我覺得怕
國立虎尾科技大學
推推 難得我有耐心看完又不乏味的文章
建國科技大學
最近常常聽到看到520 520 原來是總統就職典禮啊⋯⋯ ... 請問520這天前後 股市可能會有怎麼樣的波動啊?
好文推一個! - 各位可以看到連負責操盤的高手 都說了99%的人無法買在最低賣在最高 事實也證明大多數的專家也不一定辦到 更何況賺了幾次錢就過份自信的投機客呢? 投資這種事 不是你付出多少就一定能得到多少 方向不對 再努力也會虧錢 試著摸頭猜底是非常不理智的行為 - 另外針對文章我有幾點想補充: 1. 以台股來說ETF不是選擇0050+0056就是分散 也不是隨便買關聯性很高ETF就是分散 ETF本身就具有分散風險的功能 以0050來說如果不滿意分散的效果 那可以考慮加入0051涵蓋51家公司到150家 這樣不會只集中在市值前五十大的公司 (雖然因為內扣成本的關係0051並不常被討論) 或是說覺得把錢集中在股市有點危險 可以考慮搭配公債、投資等級債、房地產 (盡量避免公司債或高收益債) 並不是認為債券風險低而選擇了單一風險的公司債或是又稱垃圾債券的高收益債,這樣並沒有達到實質上的分散功能 很多新手會搞錯資產配置的實質含義 所以幫原po補充說明 2. 通膨的概念剛好今天我也有發文
雖然文筆可能沒有原po好 但如果不太懂的人歡迎再去看看xd 3. 投資金律這本書對新手可能太吃力 “漫步華爾街的十條投資金律” 這本就平易近人許多 也推薦給大家
國立中山大學 企業管理學系
推樓主~ 此外想補充一下個人想法 雖然許多人覺得0050包含了50檔股票,因此可以達到避險的效果 不過我認為它已經漸漸失去原本ETF的避險目的了 ETF的宗旨是一次購買一籃子的標的物,藉此達到分散風險的效果,也是我個人相當喜歡的投資產品 然而現在的0050與其說是一次購買50家企業的股票,不如說是買入台積電與他的49位快樂小夥伴 因為若是觀察0050各家股票佔比的話,會發現其他49間企業的股票都只佔了約0.3%~2%左右(鴻海佔5%),而台積電一家就佔了40.87%的份額 意思就是0050大部分的波動還是受到台積電的影響,已經失去ETF分散風險的意義了,所以也有人認為,與其購買0050,不如直接購買台積電還更加實惠
B5 雖然0050的台積電佔比的確偏高 導致本身分散風險的能力稍微減弱 但因為0050分散能力減弱 轉而持有100%台積電的邏輯感覺怪怪的? 我覺得解決辦法是可以選擇國外更大型的ETF
實踐大學
能在自營部靠山一定很硬
開南大學
推 樓主用心
國立政治大學
B5 台積電就是市值大所以佔比高,指數怎麼組成 etf就是怎麼組成,如果你的目標是取得大盤指數報酬,個別公司佔比多少完全可以忽略。 況且放掉0050買台積,等於加入自身判斷台積未來持續會贏過大盤,不就遠離etf分散持有一籃子的初衷嗎XD
國立政治大學
B0 書單不錯推推 其實更想知道樓主是如何進到自營部的,以及自營部跟散戶在操作方式跟思維有什麼差異?期待分享
逢甲大學
推 設停損點真的很重要 我剛開始玩不知道要設停損點 反而還加碼買進想攤平 結果越賠越多 到現在還被套
國立臺中科技大學
剛剛才聽到我爸在講ETF就搜尋過來了XD
中原大學
要不要中原開班
國立臺灣科技大學
介紹的很誠懇 不錯
加州州立大學長灘分校
推 中肯。。近期重傷的投資人路過。。
國立高雄應用科技大學
那原波有沒有推薦的ETF🤣
國立宜蘭大學
紀律真的很重要! 要自己設定好停損點 因為股票這種東西,沒有全贏! 只能提高勝率,少賠為妙
東海大學
可以請問樓主當初是以四大碩班履歷進到自營部的嗎?
可以問推薦的股票嗎 哈哈 (被打
國立勤益科技大學
B19 你應該是要先瞭解你的投資方向,再來問標的!短期做價差?長期存股?還是要當沖?不同目地選的股就不一樣
國立勤益科技大學
B15 是疫情前買的嗎?最近是疫情後大家買在低點獲利了結的時段欸😂😂!我遇到報酬率150-200趴的
樹德科技大學
我是定期不定額投資006208 因為與其每天看盤玩短期 不如存個久久當退休金每年領股息
東海大學
請問自營商用程式還是用人眼看盤
元智大學
推這篇啊啊啊啊 我覺得我自己就是紀律不夠 停損點到了死不鬆手😂
亞洲大學
也想知道b10的問題
國立高雄第一科技大學
請問如果是要長期投資 以年為單位的 這種停損該怎麼設?
國立雲林科技大學 會計系
B0 , 方便請教個您是怎麼進自營部門的嗎?
國立東華大學
自營部應該通常是有經驗的吧@@
致理科技大學 企管系
好的老師帶你上天堂,壞的老師帶你住套房,現在齁醫療股逼著眼睛買,其他股準備要跳崖了,估計年底因該會看到9字頭😂
斯特靈大學
有些路要自己走過才是自己的 世上最棒的修辭人也無法將完美的技藝描述傳承
東海大學
想知道原ㄆㄛ如何進入自營部的~~我也有興趣(還沒畢業🎓)想先了解🥺🥺請問一定要有研究所學歷嗎~另外台政研是否比較吃香(類似研究員) 謝謝🙏
國立臺灣科技大學
B7 是不是有八卦?
國立屏東科技大學
推啊!終於有不是排版一副聯盟行銷來吸粉的認真好文了!推爆!
國立臺中科技大學
很想知道自營或投信投顧怎麼進去? 小弟現在大三,就業目標是設在投信投顧 我該有的證照都有了,高業、投信投顧等,股票現在雖然只有1年操作經驗,但績效還不錯,如果面試需要對帳單,是拿得出來的 還是我應該再繼續進修呢?
國立雲林科技大學
請問你上班可以買自己的股票讓自己發大財嗎? 或是內線給朋友讓別人幫你買之類的
國立清華大學
自營商的操盤手如果會幫公司賺錢,怎麼不用自己的資金幫自己賺? 是因為金額不夠大,變成散戶嗎?
國立宜蘭大學
朝陽科技大學
新手投資怎麼辦 第一步:去賺錢瘋狂賺 有本金才能投資
國立臺中科技大學
B36 內線是有責任的喔
國立中正大學
收藏!
聖母醫護管理專科學校
好厲害啊!!我這個數學白痴 沒有投資概念的人都能聽懂你的解釋 直接收藏🥺🥺
國立臺南大學
不過如果買的股票每年都有穩定配息是不是不一定要停損呢🤔
b0 是我想去的自營商😲 現在大二的我有初業、高業、投信投顧業務員證照,請教您,您認為要進到自營商部門去需要有什麼樣的條件必須具備呢?
明志科技大學 電子工程系
感謝分享 股市就是需要更多人加入 畢竟沒人賠錢 賺的錢要從哪來
國立宜蘭大學
B43 以台苯為例 當初我學長覺得他殖利率還不錯所以22左右買進 後來配息完開始跌、再跌,看公司整體的營運狀況就知道不可能回去了,只好賣了
國立雲林科技大學
呵呵呵
國立高雄應用科技大學
想請問原po 自營商不管在期貨還是現貨都被稱為“反指標”,是都在避險嗎? 在證交所提供的資料來看,自營商避險的部位也不大,績效一直這麼差,每年佔金控整體營收最大的類別是財富管理的衍商或是保險,這樣公司養自營部門的效益好像有點不大 還請原po大大解惑
大葉大學 國際企業管理學系
想問ETF有最低額度嗎
國立勤益科技大學
B46 我覺得是經驗不足才會這樣誤判吧!某些公司會利用減資或者一些業外收入造成公司營收拉高、股價也增高!所以要看歷年平均值才會比較穩定跟ROE(股東權益報酬率)!學費繳多一點就會有成長了