國立交通大學 電機工程學系

過去五年大四到畢業後投資成功/失敗經驗分享

2020年8月11日 08:28
嗨大家好, 因為自己經歷了蠻失敗的投資歷程,認真跌過很多跤,所以想跟一些新手分享廣泛看過的文章中,驗證有效的投資策略,跟風險管理自己嘗試過的方式與成效。 如果你有興趣嘗試投資,希望這些歷程能分享我的想法跟失敗參考,不一定完全正確,還是要多看跟累積自己的投資判斷能力哦
----------------------------------------- 我的投資經歷大概如下,其實也剛出新手村: 2016 - 2018 創業+大部分放定存,定存累積到 500 萬 2018 開始投資台灣證券,初期資金 300 萬,0050從2018暑假開始抱了20張 2020 疫情前小獲利 +40 萬 2020 疫情谷底 帳面虧損 200 萬,主要跌 00861跟00762,美股大跌超可怕Q 2020 5月回穩,回到無虧損狀態,加碼台積電在300左右跟0050 10張,加碼到總成本近1000萬 2020 8月 投資成長獲利 +300 萬,月初加碼台積電4張買在435
以前是買什麼虧什麼的人,所以只敢把錢放在定存,超氣買個richart基金都可以虧個5%,自己在大學時創業,專案收入大概跟生活費打平,後來開始經營一些其他業務,畢業前一年創業大概持續年收150萬 + 持續每年接案收入約30-50萬,才開始累積資產,投資中全都是用自己的錢很珍惜也很害怕,所以大家認真打工工作的錢千萬要謹慎,有思考的再投出去,不要衝動! 投資中買過上面圖中這幾隻,以及中華電信,其他小型股票沒有碰。 ----------------------------------------- 幾個我踩過的大雷點: 1. 定存利率真的超低,大學時期傻傻存了快五年總利息不到10萬.... 要做好財務規劃,不然會被通膨吃掉 2. 2018的時候跑去炒比特幣虧了30萬,超級鬱卒,剛開始有賺一點點,後來開始貪心開槓桿,錢飛的比鴿子還快,會一直很生氣往裡面投錢,千萬不要! 3. 2019 - 2020 有時候會沈迷玩當沖,真的是賺1天陪三天,一次大概一萬就不見,後來發現這樣亂玩還不如好好買股票放著,認真想要他往上線就往下,聽到風聲來剛買就開始狂跌,每天光看著線圖發呆四小時真的很痛苦 4. 永遠不要覺得自己能預測股票漲跌,唯一比較能預測的是,如果是一家穩定的公司,他會在10年後還存在,股價也比現在高(因為他們會拼命活著,那這樣就值得買進,風險也會在可控制的範圍 5. 選擇權、期貨風險真的偏高,如果要玩要做好風險管理,或是作為風險管理的工具使用,在美國玩股票嘗試了選擇權的期間也賠掉大概15萬,都陪在題材股的選擇權 跟單方向的對賭但血本無歸 6. 短期題材股超可怕,在美國買了口罩股賠了15萬,以為蹭了風向沒想到丟了生活費
在美國還在練習怎麼低風險的利用遠期選擇權 call 做比較長線的投資,亂跟題材很容易傷得很重,都是那種剛開始賺一點 後來狂噴越等越慘 7. 花了很多時間在看盤 頻繁買進賣出 00762跟00861,結果獲利還不如因為中途借券出去沒辦法動的0050,還好沒有亂賣掉,因為看盤時間花掉的心力跟時間非常多,影響到工作跟課業 每次買一股想嘗試看當沖,都很容易不照自己的想像走,很容易被套牢或被迫停損,上面幾筆負金額的就是當沖,其他都是從股災後來回檔還有一點獲利的,認真為了那一兩萬塊整天看盤不值得,出去玩還比較開心。
----------------------------------------- 驗證有效的投資策略: 1. 長期投資: 投資自己熟悉的公司、產品,有用過或是跟你產業相關你會更了解與判斷,不要別人講什麼厲害就一股腦買下去,尤其短期的題材股非常非常可怕,你手上認真存起來的錢,可能大戶操控上下抖一下就全沒了,可以的話盡量買獲利穩定,有成長性的公司股票,判斷股價在合理的範圍,就慢慢投入,買著放著長,量少質精,可以買有看好的個股但建議要搭配etf分散風險,不要都放在同一個籃子裡,買進就要有持有兩年以上的心理準備。 2. 耐心: 放著讓他慢慢長,看股票的時間才是你珍貴的生命,一直看他也不會長比較快,長期來看經濟環境跟公司基本上是都會成長,不要頻繁進出市場,會更緊張,大部分漲的時候都是你已經忘記他,或是市場沒注意他的時候,能長抱幾年+抱對人獲利的機率會非常高,另外 要做好如果股票消失20%價值,心要穩住的準備,才能撐得過波動,也要留好足夠的生活費跟緊急備用金,才不會被迫在最低點賣股票。 3. 殖利率: 用買資產的心態去投資股票,買了一張股票,等於買了那家公司的一部分,要去研究他在做什麼,基本面如何,未來十年經營的會怎麼樣,你覺得那間公司賴以為生的需求(比如食物),會在10年後還存在嗎?想像你是買了其中一台機台,在那邊幫你工作,而不是賺價差(如果有很好就當成順便賺到,如果要穩定心態,最好的方式就是當股票是利率較高的定存在存,不受價格控制 4. 定期定額分散風險投入: 人不是神,買不到低點是很正常的事情,可以定期定額,逢低慢慢加碼,降低成本,股票跌的時候,可以設定每跌5% 買1張之類的方式,降低心理壓力,記住跌的時候就是股票開始打折的時候,只要那家公司是正派經營,穩定且有潛力的公司,過了短期風暴有很大機率會回穩跟上漲 5. 不要貪心: 5%是一年很容易達到獲利目標,如果往上就會有風險,也很容易用激進的手段去玩股票或是頻繁進出,千萬母湯,就算要用高風險的投資工具,也要先搞懂,多爬爬文,看看畢業文大家怎麼畢業的再進場。 6. 投資自己: 花在自己學習 設備 開闊生命體驗的事情上要捨得花,因為有好的狀態跟心靈,才能過開心的生活,畢竟賺錢本來最終目的就是讓自己能夠過上快樂的日子,專業能力跟資歷要用心培養,因為那是用錢也換不來的東西,只能用時間跟青春去灌溉。 ----------------------------------------- 目前自己的小目標是可以在五年內,累積到股利一個月平均5萬元左右的被動收入,然後在生命中經營自己想做的事情與事業。 希望一點點投資的經歷跟心得能幫助到對這塊有興趣的人,小心的規劃,大膽的嘗試,要做好風險管理,不要影響到生活的投資。 繼續往中手村邁進(?
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國立交通大學
學長推推! 暑假開始當沖 賠了12k 最近開始思考不要當沖了 可以問問學長的創業經歷嗎(´⊙ω⊙`)
東海大學
推推
原 PO - 國立交通大學 電機工程學系
B2 三四月的時候玩了超多當沖 只有一次賺1萬多 其他都是5千1萬的虧,然後整天都在看哪個線猜籌碼主力,認真覺得不值得XD 我是做程式開發接案 後來也有涉及到一些教育產業
國立臺灣大學
我是新手 看您一開始買0050,我也想跟著買了! 最近手頭錢不多,可能只有2w可以投入 請問大大建議投入哪比較好呢? 台積電太大了我買不下去QQ
原 PO - 國立交通大學 電機工程學系
B6 2w 可能要先買零股,建議分批佈局或定時定額 投入像是0050 或是006208這種跟著整個市場跑的 ETF 波動會比較小 ,分幾次買比如一天一些或一週一些也比較不會緊張,看到漲會覺得開心,看到跌也會開心因為下次投的時候折價,我自己開富邦戶有固定讓他一個月分三次扣3w買006208
國立臺北科技大學
要怎麼創業一年就年收150?
國立臺灣大學
B6 謝謝🙏!
原 PO - 國立交通大學 電機工程學系
B7 機運剛好乘上相關產業起飛,以及有建立自己的產品持續銷售
國立成功大學
沒技術當沖當然只能賠錢 台灣震盪市場盤整太多很難做 可以做海外期貨當沖會好很多B2
元智大學 資訊工程學系
b0 能分享創業過程嗎
樹德科技大學
推 值得參考
總歸一句話,買台積電就對了,0050成份也是40%台積電阿
中山醫學大學
想知道詳細的創業歷程🥺 而且我也很好奇是做什麼產業的😂
國立雲林科技大學 機械工程系
你是我在dcard上看過觀念最正確的發文者 能真正守紀律的人真的不簡單,給你個讚 確實,你這樣才是真正在 " 投資 " 現在很多人都在 " 投機 " ,還自稱大師給人追 能發個正確觀念文給些剛入市的新手,算是公德一件,比起那些鼓吹追著線啊、新聞跑得好太多了。 我相信你持續這樣做下去一定能達到財富自由 為什麼我這麼肯定呢? 因為我公司內一位前輩就是這樣的觀念去買股,不到50就退休了。 好好研究公司、產品再去投資,未來公司也會回應你的期待的,加油。 ps. 套一句那位前輩的名言 任何認為自己懂股市的人,都是韭菜 沒有人能夠預測市場,除非他是大戶等級。
想問 為何選擇0050而不是0056😭 最近有定期在購買0056 可以詢問一下你的看法嗎 謝謝🥺🥺
國立成功大學
0050長期下來報酬是跟著大盤 例如三月崩盤到現在漲了大概40% 0050的報酬會最接近指數 0056都是追蹤那種高股息但不太會成長的公司 只是利息比較高 長期下來報酬不見的比較好B16
國立高雄第一科技大學
用心認真文 推推
國立臺灣科技大學
強 跪拜
中國文化大學
認真分享就給推
南臺科技大學
好文章先推了
國立成功大學
沈迷當沖加一 真的不要以為自己可以預測短線走勢
國立中山大學 應用數學系
之前我就講跟長期大盤 跟0050 0056 就可以屌打每天看盤的人 每個都自以為股神 還是有人截圖我出來邊鞭 真的無言 本篇觀念正確 本金也夠正確的粗
世新大學
推用心文
沒人談論背景,我路過罷了。
義守大學
謝謝分享
國立清華大學
看起來你的創業價值佔比高出投資非常多,26基本上就是三月在跌的時候買進持有到現在的績效差不多
義守大學
推推 目前也是走長線投資路線 雖然本金小 相信久了還是會賺💪🏼
正修科技大學
0050跟0056分期買到底是多久買一次啊 一個月一次嗎
國立成功大學
還繼續玩生技股嗎😂😂
臺灣警察專科學校
優質文推推
國立政治大學
逢甲大學
新手拜讀
國立交通大學
希望我在5年後也能達到原po的數字💪
國立臺灣科技大學
觀念相當正確
股票市場繳的學費夠多就能非常理解原PO所講的了 恩對就是在說我自己😂
國立高雄海洋科技大學
糕點到
國立臺灣大學
B37 請問糕點是什麼意思 常常在ptt 跟低卡看到
國立高雄海洋科技大學
B38 高點
國立臺灣海洋大學
求b0大哥的創業過程
國立高雄大學
等你經歷過真正的大空頭又賠了幾百萬之後還能活下來才是真正的贏家
元智大學
乾 好猛 大學創業就有那麼高收入 佩服佩服
東海大學
B9可以再打一篇創業史嗎?推一下@@
致理科技大學
真的推推👍🏻 尤其心靈身體狀態是很重要的,我玩的是期貨,只要停損點設置好看對趨勢,真的就是安心睡覺😂
中國科技大學
史帝夫與戴夫
國立雲林科技大學
投資可以大致分成 主動選股(暫時略過不談)&被動投資 被動投資要把握一個核心觀念 「因為認知到自己沒有主動選股的能力,故買追蹤大盤指數的ETF//也就是0050」 OK,那怎麼買? 如果你有能力判別趨勢 那你就可以策略性的買進 (方法太多、繁雜,略過) 如果沒有 固定一個月的收入,撥部分每月每月投入 (買不到一張就買零股) 這樣買的原因係因 「大盤在長期來看,大方向的趨勢都會是向上的」 所以等於是買大盤的報酬 ————————— 另外很多人的疑問 0050/0056/00850/00878等等等 「到底差在哪裡」? 全部都是ETF 第一步,請看「手續費」 「手續費」很重要 「手續費」很重要 「手續費」很重要 第二步,請打開它的包裝 看一下它的成分股 可以發現,0050標榜「台灣前50大」 0056是「前30間配息最高」 可以看成,0050與台指「連動性較高」 0056「可能」在7~10月配息季時 可以配到比較高的殖利率 但 就是這個BUT,凡事都有例外,請自行回測
台南應用科技大學
目前剛經歷一個禮拜當沖輸了100k..這篇文體會很深..還是好好工作偶爾做波段....
建國科技大學
適合借信貸投資嗎
國立高雄師範大學
如果真的是很新很新的新手可以元大金、永豐金...一些金融股給他定期定額就好,這獲利遠遠超過定存,臨時需要錢再賣掉,兩天後就有現金了
臺灣警察專科學校
大哥是公司ceo嗎 存款也太多