臺北醫學大學 藥學系

存股理財工具不藏私分享

2022年12月2日 21:29 (已編輯)
!文章更新內容在最下面! 剛剛看到一篇文章分享存股兩年拿到的股息 想想來分享一下自己怎麼用google試算表來紀錄&理財 一切一切都是從三年前開始看了柴鼠FQ ,富爸爸窮爸爸,一些存股達人的書開始
sticker
1.存股庫存 google finance公式自動帶入股票現價跟美元匯率並隨時更新 設定好加減乘除公式跟相關欄位之後 只要填好買入的金額跟股數就可以直接看到總庫存總成本跟報酬
imgur
2. 記帳!!! 手機APP記帳之後 每個月月底整理填上excel並且分類 一開始先分析自己必要花費是哪些 再來看看哪些容易爆預算要克制 我的記賬APP可以設定分類預算 每周檢視哪個類別已經花太多 另外也搭配分帳戶理財法 知道自己有哪些必要支出之後 每次領薪水就先把必要支出轉到特定帳戶 剩下來的才可以當生活費
imgur
收入跟支出都要記帳才能分析自己的錢都在幹嘛 設定儲蓄率的目標,且要逐年增加 ((我有勞退自提 所以另外還有一列加了自提的儲蓄率 去年儲蓄率大約35% 今年目標是37% 去年...買了一個套房...現在出租中 所以支出還有房貸 收入也加了房租 變得有點難計算 但~~其實加了房租收入之後儲蓄率就可以變成50%了XD (薪資收入+房租收入-生活支出-必要支出-房貸支出)/(薪資收入+房租收入) 目前為了邊存裝潢錢還是住在房租9000元的分租套房裡 扣掉必要支出的記帳APP示意如圖 很久以前截的
imgur
3.退休金規劃 知道資產配置也知道存股的人 都知道年紀輕的時候股債比應該要是8:2或7:3 我用excel公式拉 預設股票應該會有年化報酬6% 債的年化報酬另外算 每年存20萬現金流配置投入之後 加上每年的成長 讓我知道應該可以在幾歲存到多少資產 也有預設未來結婚之後一年就頂多存5萬吧 就可以知道大概幾歲可以退休囉 也可以知道這樣每個月應該要存多少錢才有足夠的退休金 但這一年發現現實跟計劃差很大XDDD 今年股票跌太兇了 所以這個工作表只是參考用 好處是也可以看出來在固定的資產配置下 應該每次如何投入才會維持平衡 不可以衝動買太多股票 也不可以因為一直跌就不敢買 要維持存股紀律
imgur
其他理財的項目也有用到excel 就不一一截圖了 例如 自己的保險清單,保險費(自己繳!),理賠項目一覽 每個月銀行帳戶及總資產結算 信用卡清單(額度.結帳日.回饋) 等等 一開始建置公式的時候比較花時間 之後就定時填上去就好 最後補充房子的部分 之前有陣子蠻常在別人的文章留言分享 也許有人看過 2019年買的新埔中古電梯套房 捷運500m 權狀15多 頭期+雜費+油漆+小家電約190 我付70左右 其他在股票裡面的沒有賣掉 而是先跟家人借現金 現在用薪水跟房租慢慢還 也有說好這些一定會還給家人~~ 我媽是讓我大學就打工付生活費的,學貸也一半自己還 祝福各位
sticker
很多人問試算表 簡單整理一下分享在這
先建立副本再編輯哦 就不用要求共用了~~ 給大家一個參考 讓自己的理財之路更有效率 如果有任何更好的公式或整理方法歡迎一起分享討論
sticker
愛心
203
留言 26
文章資訊