國立高雄第一科技大學 金融學系

證照心得 致想進金融業的你

2018年9月19日 02:26
修課心得 致金融系的大家 - Dcard
上面是課程心得 想說在第一校版po 不如在這裡幫助更多人吧! --------------------------------------------------------- 修課完該來考考證照了。 這是很多人考照的證照心得。 給所有金融系&想往金融業的你/妳。 金融業 我們大概先分為 銀行/保險/證券 三大類有不同要考的證照 這次幫大家整理考試資格和考試科目 首先 在大一下的時候 會有必修要考第一張 ---「金融市場常識與職業道德」--- 這張是金融業最基本的證照 沒有這張其他張都不能考 但是這張有五年的有效期限。 所以建議趁五年就把所有要考的證照考完。 難度: 題庫背一背 沒什麼難度。 接下來我將從各個行業下去講 不同行業所必須的證照 還有其進階證照 *****銀行篇***** 目前而言銀行最必須的證照有四張 ---「信託業務人員測驗」--- 考科: 1.信託實務 2.信託法規 合格兩科皆不得低於70分 信託法規的話 大二下或大三上的金融法會有教到。 但這張是進銀行最基本證照。 實習面試時有這張,錄取率倍增。 難度: 並不難考,但是要花一點時間去背就是了。 ---「人身保險業務員」--- 考科: 1.保險實務 2.保險法規 合格: 兩科皆不得低於70分 保險實務和保險法規會在大二下 有保險學的課程, 可以一邊上課一邊準備的考試。 這張還有個必要條件是, 必須年滿20歲才能報考哦。 不要懷疑,銀行也需要保險證照。 現在很多理專也必須去銷售保單和基金。 所以這張必須要有。 難度 把題庫背熟,基本上80分不是問題。 另外 校園會有校園報考,不然的話就透過保險公司去報名,又或者直接從保發中心報名 ---「投信投顧業務員」--- 考科: 1.投信投顧相關法規 2.證券交易相關法規與實務 3.證券投資與財務分析 三科合計不得低於210分 第1科不得低於70分 第2.3科合計不得低於140分 任一科不低於50分。 這張是銷售基金所需要的證照。 所以通常是需要擁有的證照之一。 如果說要考這張 可以把高業先考下來。 就只需要考第1科,少考兩科哦。 這張報名條件要以下其中 1.初業證照 2.高業證照 3.專科畢業 4.投資型保險業務員 難度: 這是難度高一點點的證照, 真的要下點心力去讀囉。 ---「產物保險業務員」--- 產險跟壽險一樣, 必須滿20歲才能報名。 考科: 1.產險法規 2.產險實務 兩科合計140分以上 單科不低於60分 難度:有題庫但是比較難讀一點 要考建議先從人壽先考 再考產險。 以上是銀行最最基本的證照四張。 當然 還有 ---「投資型保單」--- 投資型保單必須考過人壽證照才能考。 而且必須登錄保險公司才能考 考科: 1.投資型保險商品概要 金融體系概要 2.投資學概要 債券與證券之評價分析 投資組合管理 兩科合計140分 單科不得低於60分 金融體系跟投資學概要 可在修完 投資銀行和財務管理以後 再來考這張,會輕鬆蠻多的。 更輕鬆的方式,考過這張 更簡單的方式是 先考一張初業的證照。 就只需要考第一科了。 難度: 都還沒修過財管跟投銀的話 可能會有一點難讀 ---「外幣型保單」--- 我自己沒考過,但是對於理專而言 有這張也是加分。 考科: 1.外幣收付非投資型保險商品 70分以上及格 難度: 聽說也有題庫可以讀, 所以難度應該不會太難考。 ---「初階外匯人員專業測驗」--- 考科: 1.國外匯兌業務 2.進出口外匯業務 兩科皆70就過關 考古題能做就稍微做, 但是比例不一定很高。 如果不是國貿科系的話, 要去了解要比較久的時間哦。 另外還有結構型商品, 還有高業 還有進階外匯 還有期貨業務人員(有時效) 在校時 我認為最好的考取方式為 金融道德-人壽、產險、初業-高業-信託-投信投顧-外匯-投資型保單 因為有了高業 信託和投信投顧的考科 都可以少準備, 而且投信投顧必須要先考到初業, 所以不如考到高業然後讓投信投顧少考幾科 ***證券篇*** ---「證券業務人員」--- 簡稱初業囉。 考科: 1.證券交易相關法規與實務 2.證券投資與財務分析 兩科合計140分以上,單科50分以上。 考筆試就看看題庫 考電腦就是會有別的題目。 我建議在修過財管跟投資銀行以後, 考這科會簡單一點。 ---「證券商高級營業員」--- 通稱高業 考科 1.投資學 2.財務分析 3.證券交易相關法規與實務 3科合計210分 每科不得低於50分。 難度: 這張我覺得比較難考 難度真的比較高一點 要多花蠻多時間準備的。 可是考過這張,很多考試可以少考幾科。 例如 信託 投信投顧 投資型保單都可以只考法規 ---「期貨商營業員」--- 證券裡的期貨市場這塊。 如果你想走的不是股票, 那記得這張證照是必須的。 考科: 1.期貨交易法規 2.期貨交易理論與實務 兩科合計140分通過, 單科不得低於60分。 難度: 這張難度也是有一點難, 準備時間也大概要拉一個月會最穩。 可是這張有個重點, 他時效只有五年, 所以能夠晚點考就晚點考。 期貨公司私心推元大。 ---「投信投顧業務員」--- 這個在剛剛上面已經提過,就不在多提。 至於證券業的關於分析師的證照。 我個人是認為進去行業以後, 真的需要再去考就好。 ***保險業*** ---「人身保險業務員」--- 考科: 1.保險實務 2.保險法規 合格: 兩科皆不得低於70分 保險實務和保險法規會在大二下 有保險學的課程, 可以一邊上課一邊準備的考試。 這張還有個必要條件是, 必須年滿20歲才能報考哦。 ---「外幣型保單」--- 必須要有這張證照才能銷售 外幣計價的保單。 不論是外幣型的投資型商品 還是外幣型的傳統商品。 都必須要有這張。 考科: 1.外幣收付非投資型保險商品 70分以上及格 難度: 聽說也有題庫可以讀, 所以難度應該不會太難考。 ---「投資型保單」--- 投資型保單必須考過人壽證照才能考。 而且必須登錄保險公司才能考 考科: 1.投資型保險商品概要 金融體系概要 2.投資學概要 債券與證券之評價分析 投資組合管理 兩科合計140分 單科不得低於60分 金融體系跟投資學概要 可在修完 投資銀行和財務管理以後 再來考這張,會輕鬆蠻多的。 更輕鬆的方式,考過這張 更簡單的方式是 先考一張初業的證照。 就只需要考第一科了。 難度: 都還沒修過財管跟投銀的話 可能會有一點難讀 有以上三張 在人壽方面保險的銷售應該都不是問題了。 而當然還有產險。 ---「產物保險業務員」--- 產險跟壽險一樣, 必須滿20歲才能報名。 考科: 1.產險法規 2.產險實務 兩科合計140分以上 單科不低於60分 難度:有題庫但是比較難讀一點 要考建議先從人壽先考 再考產險。 ---「保險經紀人」--- 考科: 人身 保險法規概要 保險學概要 人身風險管理概要 人身保險行銷概要 財產 保險法規概要 保險學概要 財產風險管理概要 財產保險行銷概要 難度 我老實講 我沒考過無法說難度是多難。 當然保險業還有像是 精算師 個人風險管理師 企業風險管理師 但如果只是入門證照 以上幾張拿到就可以銷售幾乎全部了。 這是以上我自己的證照心得分享 有什麼錯的在跟我說一聲囉。 by老人
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共 14 則留言
國立高雄應用科技大學
很好的分享, 只是我僅需要一張 CFA。
原 PO - 國立高雄第一科技大學 金融學系
B1 我也在準備 等拿到再來分享
國立高雄應用科技大學 財富與稅務管理系
推一個用心整理
國立臺灣師範大學 電機工程學系
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匿名
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國立高雄應用科技大學
感謝這麼用心的分享❤️
匿名
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國立高雄第一科技大學 金融學系
啊 原po 現在在哪裡上班 還是在當保險業務員
原 PO - 國立高雄第一科技大學 金融學系
B8 額 怎麼了嗎..?
國立成功大學
好奇商科考到這些證照,Pay可以加多少
國立成功大學
B0卡原po在哪上班
原 PO - 國立高雄第一科技大學 金融學系
B11 我的夢想 可能是成為海賊王吧
國立成功大學
B0內文不錯,可惜原Po回應普普
國立成功大學
B12真的喔