CeFi 關廁所大爆雷 DeFi 是唯一解嗎?(避坑整理)

6月15日 13:50
繼上個月 Luna UST 大爆炸使幣圈重傷後,在總體經濟不樂觀與美國 CPI 指數超乎預期的情況之下,本月加密貨幣理財平台 Celsius Network 又被爆出弄丟 35,000 枚 stETH 隱瞞鉅額虧損,投資者喪失信心產生擠兌現象,使得幣圈開啟了大逃殺,近日又禁止用戶提款、轉帳與兌幣關門放狗,與此同時某位迷茫的研究生此時應該更迷茫了。 身為 CeFi(中心化金融)的 Celsius Network 醜態畢露,讓我們了解到 CeFi 最大的風險便是在於主導者本身,隱瞞欺騙與人為導致了現今的慘狀,使麥當勞月薪成功對標 1 ETH,類似這樣的案例其實在幣圈之外也屢見不鮮,例如腳踏多條船槓桿開最大一天虧兩百億美的比爾黃或像UST一樣左腳踩右腳最後 To the 墓的安然(Enron)天然氣公司也都是如此,那麼在幣圈裡面被視為未來金融型態的 DeFi(去中心化金融)會是能避免這些前因唯一解嗎? DeFi 與CeFi 或傳統金融相比,DeFi 透過區塊鏈技術與智能合約達到去中心化,降低人為操縱與偽造的機會。從理論上確實能夠避免 Celsius 的慘況發生。 但 DeFi 其實也處處充滿危機,從重入攻擊、預言機、流動性、惡性套利、系統漏洞、智能合約漏洞中讓駭客、有心人士甚至項目方有機會進行花式操作提款,「我們失敗了」直接 Rug Pull 高割離席,光是 2021 年幣圈就因此損失將近百億美元。 那麼該如何盡可能挑選到安全且負責任的 CeFi 或 DeFi 呢?以下簡單整理一些要點給各位。 關於 CeFi: 1. 創辦人與公司背景 (善用linkedin、推特、bloomberg) 2. 資產管理規模 3. 監管、保險或經營牌照 4. 產品收益合理性,利率是如何提供?收入來源? 5. 資產管理方式,如多簽錢包、冷熱錢包分層管理等 6. 網路安全防護,公司資安防護措施或與Cybavo、慢霧等區塊鏈安全公司合作 關於 DeFi: 1. 項目方團隊背景,匿名?怕爆 2. 項目目標是否具有價值,仿盤多留意 3. 智能合約代碼安全性,如通過 Certik、PeckShield 等審計或資安公司認證 4. 了解項目代幣,了解代幣機制所帶來的價值或籌碼分佈防止惡意砸盤可能 (鏈上查看代幣籌碼分布) 5. 流動性或抵押品是否充足,池子過淺容易或幣價大跌時可能會發生的擠兌和清算可能 6. 產品收益合理性,遠超市面的高收益往往是資金盤,T-SET、阿米巴原蟲等便是如此 當然即使是滿足了所有條件,依然有暴雷的可能,在投入資金之前先就上面幾點充分了解該項目或平台,做好資產配置來分散風險才是能夠細水長流的穩健投資。畢竟從近日的 Celsius 到上月的 UST都切切實實地讓錢包感受到了痛苦(做空財源滾滾來人生樂開懷除外)~ 歡迎大家加入懶人經濟學的『虛擬貨幣討論群』,我們專注討論交易乾貨、幣圈觀點的分享,每天更新各平台的最新資訊!
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