國立臺灣大學

#分享 關於ETF作為長期存股的標的

2022年11月23日 23:33
單純只是想分享個人對於ETF作為長期存股的標的發表一些自己的看法,沒有要引戰或是針對任何言論,如果你的看法跟我不一樣,不要懷疑,你絕對是正確的,我目標想走的就是本多忠勝流,也做一下免責申明,接下來的言論所提及的任何一檔標的,都只是舉例,並不能作為任何投資的建議。 首先關於ETF,我建議應該要先了解,他的全名是Exchange Traded Funds,直譯是在證交所交易的基金,本質上,他就是基金,要知道,你買這類型的商品,所想要追求的應該是這檔基金追蹤的報酬績效,以0050為例,這檔追蹤的是台灣50指數的報酬績效,特別注意這不是台股加權指數的報酬績效,只是因為這兩個指數的績效報酬非常接近,所以大部分看到在推薦小資族及新手存股標的首選都是0050(或006208) 既然如此,我個人認為對於存股標的為什麼會聽到最多人推薦0050或006208,你應該先了解,為什麼大多數人會推薦你追蹤接近大盤指數的報酬,原因很簡單,因為這是勝率最高的方式。 根據統計,散戶在股票市場投資的勝率,投資時間越長,勝率相對也越高,投資標的越分散,勝率也就越高(排除全職投資及天才少年股神的案例,以我個人而言,我很清楚自己絕對不是那種天選之人可以短時間獲得高報酬績效的人,所以策略上就是往勝率高的地方走) 巴爺爺也認證過的,當你追蹤的是大盤型的報酬率時,基本上已經贏過市場大半的人了,甚至包括專業的投資人,這也是為什麼追蹤大盤的ETF會是最多人推薦的存股標的了。要知道,光是散戶要在戰場上獲取打敗大盤的報酬率,可是一將功成萬骨枯啊! 搞懂你買的東西所追求的是什麼之後,再來才是思考內扣費用,的確,ETF這類型的商品都會有經理費以及保管費等等零零總總的費用,而這些費用大多會直接扣在ETF的淨值,在這裏,我個人思考的邏輯,是用機會成本的概念,以我自己本身想追蹤大盤指數的報酬來說,透過主動選股,我必須很仔細的研究每檔標的,包含他們的基本面技術面及籌碼面,綜合考量來達到我所期望追蹤大盤的績效,而持有ETF,我只會在上下班通勤時間偶爾聽聽廣播節目談論國際總經局勢,並且每個月固定看券商公布的基金月報,省下的時間專注本業賺更多閒錢投資市場,相比於投資個股,我個人覺得這樣報酬率更高。 對於本金不高的小資族而言,最應該先思考的是同樣的時間下去工作賺錢,還是研究個股並透過投資獲得的報酬,哪個的報酬率比較高。 曾經聽過有朋友說他想買台積電,但因為台積電一張太貴買不起,所以買0050或006208,我馬上建議他,如果看好台積電,想要的是台積電的報酬,請直接買台積電的零股,而不是用內容物有他的ETF作為標的,要知道,今天是因為台積電這間公司的表現會影響台灣50指數,才會被納入成分股。 也因此,相比於主動選股,0050有個特色是汰弱留強,要知道20年前曾經鴻海才是市值最大的公司,主動選股必須要時時注意這些公司的變動,但持有0050,你只要花少少的內扣費用就能有專業經理人幫你追蹤你希望的報酬。 從上面所說的,可以知道,由於ETF追蹤的是指數,對於成分股來說,應該先重視ETF追蹤的指數報酬率是不是你期望的,經理人是不是完整的追蹤你要的指數,以0056來說,他追蹤的就是台灣高股息指數,這也是為什麼會納入航運股,就事後論,這是現在0056績效很差且為人詬病的主因,但在去年舉國歡騰時間幾乎沒什麼人會跳出來指責這個決定,所以應該看的,是0056是不是脫離了他追蹤的指數,應該看的,是這個指數報酬是不是脫離了你所期望的,而不是因為它納入航運股所以要唾棄他。是不是值得作為長期投資的標的,應該看的是指數報酬是不是你想要的。 綜合以上幾點,我必須說,以長期存股而言,只要你的報酬率有達到你期望的目標,都是好的存股標的,我不會說0050絕對是最好的存股標的,我買0050,是因為我想追蹤大盤指數的報酬,我會有部位在高股息商品,主要是看上他們的低波動,參考趨勢作為調節自己曝險的部位的投資策略。當然市場上也有很多0050的投資策略,這些就不在文章贅述了。 對於新手來說,如果要我個人建議,我會說,不要問我標的,我會說,不要急著買任何一檔別人推薦你的商品,要了解把的資金投入股票市場的自己在幹嘛,能想像投資標的帳面虧損50%70%甚至90%,你會是什麼情緒,先搞清楚這點,了解存股的精神,清楚知道自己在幹嘛,相信我,能清楚知道自己在幹嘛的人,已經贏市場大部分的投資人了。 以上不引戰也不論戰,單純分享自己投資ETF的觀點,再重申一次,以上言論如果你有不贊同的,只要你的績效達到你的預期,那麼你怎麼做怎麼說,你都是正確的,也歡迎在底下留言討論你長期存股的投資策略👍
愛心
140
留言 13
文章資訊