國立臺灣大學

#分享 存股心態及經驗分享

2022年11月24日 14:35
前情提要
關於ETF的說明,昨天有寫了一篇文章是這類型商品的說明,有興趣的可以參考上面的這篇文章,因為接下來我個人的長期存股標的都是ETF,所以對於ETF的投資目標就顯得非常重要了。 開頭還是必須先做個免責申明,以下都是我個人過去及現在投資過程與心態的分享,沒有要引戰或是針對任何言論,如果你的看法跟我不一樣,不要懷疑,你絕對是正確的,我的目標就是很明確的長期的本多終勝流,接下來的文章提及的任何一檔標的,都只是舉例,並不能做為認何投資的建議。 關於投資的心態,首先,我個人認為談投資之前,你應該先知道,你的目標是什麼,不是只有股票期貨市場是投資,廣義來說,定存也是投資,既然是投資,就一定有風險,風險的程度往往與報酬率有一定程度的正相關,當你願意承擔的風險比較大的時後,你有機會獲得的報酬也會相對多,但同樣的,你損失自己投入的資金的機會也比較大,端看個人能承擔多少的風險來換取報酬而定。 首先我必須告訴你一件很殘酷的事實,沒有什麼投資是穩賺不賠的,用市儈一點以增加自己財富資產的角度出發,就連大家說把錢放銀行定存,都存在著銀行倒閉的風險,也因為這樣,我希望你在投資任何標的之前,能先想像萬一風險發生的時候會是什麼情況,你能不能承擔這樣的風險。 由於我個人主要投資部位是大盤型ETF的股票,所以接下來的文章內容大多都是以股票標地為例,我希望透過文章可以分享出去的是我在長期投資上所用的邏輯,而不是操作與標的建議。 套句俗諺:未先註生先註死,應用在投資上,我認為應該先想到的不是獲利,而是虧損,在此強調,沒有什麼公司是不會倒的,不要聽信別人說的這間公司或銀行大到不能倒,就直接定期定額的存這間公司,沒有什麼ETF不會被清算下市的,就連號稱國民ETF的0050,也沒有人知道明天他會不會下市清算,用個腦洞大開隨便掰故事的角度來說,假設習大大明天牙起來射飛彈狂炸台灣,像我這種部位100%都是台股投資的人,啪的一聲,財產就這樣沒了,不要跟我說不可能,當初一堆人說普丁不會打烏克蘭,他還不是照打了,所以沒有什麼是不會發生,雖然上面舉的例子很極端,但我想表達的是,投資,你雖然不需要這樣腦洞大開的畏首畏尾害怕極端的狀況發生,但你需要先給自己打強心針,萬一今天投進去的資金減損甚至直接歸零,你能不能承擔這樣的風險,有了這層的心理建設後,才能再來談投資的期望績效。 以我個人的角度來說,我期望自己的資產可以穩定的增加,所以我的做法,是先強化自己本業的收入,不要懷疑,我第一步做的,就是增加自己閒置資金的本金,我相信點進來的人應該有大半,你想要做的不是全職投資,你和我一樣,都是小資族,沒有父母後援還要給家裡孝親費的情況下,希望能透過一些資產標的的操作,達到財富漸漸累積起來的成果,也因此,要知道前期讓自己資產增加最快的方式,不是投資,而是工作賺錢(當然也有天選之人買樂透中頭獎的,就不在這篇文章的範圍了) 在壯大了自己閒置資金的本金以後,接下來你就應該去思考,你期望這筆本金能達到什麼樣的績效報酬,以我來說,我只要不要低於台股加權指數的報酬績效就好,在這條件下,我的部位除了0050以外,還包含了台指正二的ETF、高股息低波動的ETF以及債券ETF做為暴險部位的控管,還是強調,上述的投資標的僅僅是我個人操作的標的,並不是推薦這類型的商品,我沒拿券商的業配,所以如果你對這些標的有不同的想法,你絕對是正確的。 簡單節錄上一篇文章的部分重點,因為我的策略主軸還是以本多終勝,並且追蹤台股加權指數的績效,從機會成本的角度出發,自組ETF多花的時間及省下來的錢,我寧願省下時間買0050去給他扣內扣費用,並將這些省下的時間用來增加自己的本業現金流,賺更多的現金投入市場讓他滾動。絕對不是說自組ETF不好,甚至你可以透過折溢價來套利增加自己的資產,但以我現在的資金部位,時間拿來做這些操作和專注本業的工作相比,後者的報酬率更高,所以我選擇後者。 在這裡也提醒看到文章這裡的人,絕對絕對不要因為網路上的一篇文章一則影片,就胡亂的買ETF,胡亂的跟單操作,要知道,大多數這類型的文章及影片(強調大多數,畢竟還是有人是純分享自己投資心得的),很多是接了券商的業配,我個人是不太能分的出來這些文章或影片有沒有接業配的差異,所以我自己手上的ETF部位,都是我很仔細的看清楚他們公開說明書並了解他追蹤的指數績效後才買入的,我甚至還曾經直接聯絡基金經理人,跟他問了很多相關的問題,再次強調,我認為沒有什麼是無腦投資就能賺錢的,要知道,你買電腦買IPhone都會知道自己要的是什麼,來去比較他的規格效能等等的,反觀買股票,也應該要花一部分的時間好好的去了解自己要的是什麼,買的是什麼,當你有以上的認知的時後,你就不會問0050是不是該停損,因為你會清楚自己在幹嘛。 在知道自己要的是什麼,確定自己在幹嘛之後,我個人的做法,在現在資訊隨手可得的優勢下,你可以去蒐集歷史的資料回測一些投資的策略,這裡要強調,這些雖然都是過去的資料,不能代表未來,但在統計學上都有一定程度的代表性,當你思考了一個策略並回測可行後,再來就是實際執行的接段了,強烈建議你每隔一段時間要回來檢討自己的績效表現,這麼做是不是有達到你期望的目標,以我個人為例,我的目標很明確的是想要超過台股加權指數的報酬績效,目標在讓自己的可以達到超過大盤的報酬,所以我也配置了部分的正二ETF透過槓桿放大自己暴險,就今年熊市的情況下,單看今年的報酬績效損益已經回正了,相較於整體加權指數的報酬績效,對於單純只布多單的我對自己能有這樣的績效已經相當滿意了,更不用說我的出發點是以長期來看,但還是要再次強調,以上的都只是我自己研究過去資料後得出來的策略以及標的的選擇,並不能做為認何的推薦及選擇依據。 補充一點,對於全市場的投資,還有很多人會推薦VT、VOO、QQQ等等的投資標的,但還是老話一句,要知道他們追蹤的報酬是什麼,就因為我自己知道現階段的我要的報酬是哪些,所以我不選擇這些標的做為投資部位的一環,如果有人好奇的話或許後續會再發一篇文章真對我個人現階段的投資部位的選擇及大方向策略來交流討論。
愛心
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